FinanzplanerPro — kuratiertes Modellportfolio bei der FFB
Zehn Bausteine, kombiniert aus passiven Index-ETFs und aktiv gemanagten Spezialfonds. Sie kaufen den Bauplan im Fondshop, wir pflegen ihn — Sie behalten Login und Geld-Hoheit.
Mindesteinmalanlage 1.000 € · Sparplan ab 100 € · 0,85 % p.a. zzgl. MwSt. · FFB als Depotbank
Wer kauft das Klarfolio FinanzplanerPro?
Anleger:innen mit langem Anlagehorizont, die einen Aktien-Schwerpunkt akzeptieren und Bestandteile aktiv gemanagter Themenfonds als Beimischung schätzen.
Aktien-dominiert, breit gestreut über Welt/Europa/USA/Schwellenländer plus Themen Gesundheit und Technologie. Aktive Fonds wie Flossbach von Storch oder Fidelity Technology bringen Spezialisierungs-Akzente.
Wie alle Klarfolios pflegen wir die Bausteine intern, führen das jährliche Rebalancing durch und tauschen einzelne Fonds aus, wenn sich ihre strukturellen Eigenschaften ändern. Sie behalten den FFB-Login, können jederzeit zuzahlen oder entnehmen.
Sie kaufen den Bauplan, wir pflegen ihn. Das Geld bleibt Ihres, der Aufwand ist unserer.
Vier Prinzipien hinter jedem Klarfolio
Was im Klarfolio FinanzplanerPro im Detail anders ist als bei einem klassischen Bank-Mischfonds.
Sie behalten Login und Geld-Hoheit
Anders als bei einer Vermögensverwaltung dürfen wir ausschließlich die Fonds und ETFs in Ihrem Portfolio austauschen — nicht über Ihr Geld verfügen. Sie sehen jede Bewegung im FFB-Login.
Allokation 80 % / 20 % / 0 %
Festgelegte Aufteilung in Aktienfonds (80 %), Mischfonds (20 %). Marktbewegungen lassen die Aufteilung über das Jahr abdriften — das Rebalancing holt sie zurück.
Ein bis zwei Rebalancings pro Jahr
Mindestens jährlich, in der Regel zu Jahresbeginn. Wenn sich die Märkte oder die Bausteine selbst stark verändert haben, ein zweites Rebalancing im Lauf des Jahres.
Pauschalvergütung 0,85 % p.a. zzgl. MwSt. — alle Inklusivleistungen
Im Pauschalentgelt enthalten: Auswahl und Pflege der Bausteine, Rebalancings, Reporting, Erlaubnis zum Fondstausch. Ohne Ausgabeaufschlag, ohne Ordergebühren. Fondskostenquoten der eingesetzten Bausteine kommen darauf — sie sind im Anteilspreis berücksichtigt und im Reporting ausgewiesen.
Beispielhaftes Profil für FinanzplanerPro
Anleger:innen mit langem Anlagehorizont, die einen Aktien-Schwerpunkt akzeptieren und Bestandteile aktiv gemanagter Themenfonds als Beimischung schätzen.
Empfohlener Anlagehorizont: 10 Jahre und mehr. Wer einen kürzeren Horizont oder einen anderen Risikoanspruch hat, findet in den vier anderen Klarfolio-Varianten möglicherweise eine bessere Passung. Im Erstgespräch klären wir gerne nüchtern, was zu Ihrer Situation passt — ohne Verkaufsdruck.
Wie ist das Portfolio aufgeteilt?
Die folgenden Werte beschreiben die Soll-Aufteilung des Portfolios. Tatsächliche Gewichtungen im Depot weichen über das Jahr durch Marktbewegungen ab und werden im Rebalancing zurückgeführt.
Welche Fonds und ETFs sind enthalten?
Aktuell besteht FinanzplanerPro aus folgenden Bausteinen mit den jeweiligen Soll-Anteilen. Die SRI-Risikoklasse (EU-PRIIPs, Skala 1–7) ist je Baustein angegeben. Wir tauschen einzelne Bausteine aus, wenn sich ihre strukturellen Eigenschaften ändern (Strategie, Kosten, Manager, Fondsgröße).
FinanzplanerPro buchen — Klickstrecke auf dieser Seite
Der folgende Block lädt die Klickstrecke unseres Vertriebspartners A-FK / FFB mit FinanzplanerPro vorausgewählt. Anlagebetrag wählen, Online-Identifikation, Depoteröffnung — in rund 9 Minuten.
FinanzplanerPro buchen — wie ein Online-Kauf
Wählen Sie den Anlagebetrag und durchlaufen Sie die Klickstrecke unseres Vertriebspartners A-FK / FFB. Online-Identifikation und Depoteröffnung dauern in der Regel rund 9 Minuten.
Hinweis zur Anzeige: Der Rechner zeigt unter anderem historische Wertentwicklungen aus dem System des Anbieters. Diese sind Information und stellen keine Prognose für die Zukunft dar.
- ohne Ausgabeaufschlag
- klare Servicegebühr
- komplettes Management
Wertentwicklung und Anlagerisiken
Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen.
Risikohinweise zur Fondsanlage
Keine Anlage ist ohne Risiko. Der Wert eines Investments kann während der Laufzeit einer Vielzahl von Marktrisiken unterliegen — Zinsrisiko, Kursrisiko, Schwankungsrisiko, Währungsrisiko, Bonitätsrisiko anderer Marktteilnehmer usw. Aufgrund ungünstiger Entwicklungen dieser Faktoren kann das eingesetzte Kapital zuzüglich der entstandenen Kosten vollständig verloren sein. Bei der Investition in Investmentfonds ist das Totalverlustrisiko durch die breite Streuung sehr unwahrscheinlich.
Ein Investmentfonds ist ein Sondervermögen, das nach dem Grundsatz der Risikostreuung in verschiedenen Einzelanlagen investiert ist. Ein Depotinhaber kann mit dem Kauf von Investmentanteilen an der Wertentwicklung sowie den Erträgen des Fondsvermögens teilhaben und trägt anteilig das volle Risiko der durch den Anteilschein repräsentierten Anlagen.
Rechtliche Hinweise zur Nutzung des Fondsshops
Aufträge innerhalb des Fondsshops werden für Sie als beratungsfreies Geschäft ausgeführt (Execution Only). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir bei diesem Angebot. Bei Modellportfolios handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen Portfolios abweichen.
Datenquellen
Fondsdaten: FWW GmbH — siehe www.fww.de/disclaimer. Für Inhalte und Richtigkeit der Angaben wird keine Haftung übernommen.
Geht das auch als Vermögensverwaltung?
FinanzplanerPro ist ein Klarfolio — Sie kaufen es selbst, wir pflegen es. Es ist keine Vermögensverwaltung im Sinne des § 15 WpIG. Wenn Sie eine echte Vollmandats-Vermögensverwaltung möchten (Reuss Private Bank, BaFin-zugelassen, mit täglichem Rebalancing), schauen Sie sich unsere Schwestermarke Investifant an. Beide kosten brutto rund 1 % p.a. — der Unterschied liegt im Charakter.
- Steckbrief FinanzplanerPro, Stand 01.06.2026 (Quelle FWW GmbH für Fondsdaten — siehe www.fww.de/disclaimer).
- FFB – FIL Fondsbank GmbH: Methodik Modellportfolios.
- EU-PRIIPs-Verordnung: SRI (Synthetic Risk Indicator) Skala 1–7.
- Vanguard Research: „Best Practices for Portfolio Rebalancing" (2024).
Ihre anbieterunabhängigen Honoraranlageberater
Drei Berater:innen, ein Konzept: Honorarvergütung statt Produktprovision, gesetzlich verankert in § 34h GewO. Kein Druck, etwas zu verkaufen. Vergütung kommt vom Mandanten, nicht vom Produkthersteller.
Honoraranlageberater nach § 34h GewO, Autor „Der Finanzplaner für Akademiker". Onlineberatung seit 2014. Verantwortlich für Konzept und Strategie der Investifant-Portfolios.
Spezialisierung auf Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Erbschaftsplanung. Begleitet Mandanten ganzheitlich in allen Lebensphasen.
Fokus auf Selbstständige, Akademiker:innen in der Konsolidierungsphase und Vermögensübertragung. Begleitet Mandate im DACH-Raum.
Häufige Fragen zu Klarfolio FinanzplanerPro
Für welchen Anlagehorizont eignet sich FinanzplanerPro?
Empfohlen ist ein Anlagehorizont von 10 Jahre und mehr. Wer einen kürzeren oder längeren Horizont hat, sollte eine andere Klarfolio-Variante prüfen — defensiver bei kurzem Horizont, gegebenenfalls chancenorientierter bei sehr langem Horizont.
Kann ich später auf ein anderes Klarfolio wechseln?
Ja. Ein Wechsel ist jederzeit möglich. Steuerlich kann es sinnvoll sein, dies gestaffelt umzusetzen — wir besprechen das gerne mit Ihnen.
Wie lange dauert die Depoteröffnung?
In der Regel rund 9 Minuten online — Klickstrecke, Video-Ident per Smartphone, Auftrag erteilen. Sobald das Depot live ist (etwa 1–3 Werktage), übernehmen wir die Pflege.
Was kostet die Pflege?
0,85 % p.a. zzgl. MwSt. (≈ 1,01 % brutto) auf den Jahresdurchschnittswert. Plus FFB-Depotgebühr 45 € p.a. (gedeckelt). Keine Ausgabeaufschläge, keine Ordergebühren. Fondskosten der Bausteine kommen darauf und sind im Anteilspreis berücksichtigt.
Geben Sie Renditeprognosen?
Nein. Wir machen keine Renditeprognosen und übernehmen keine Garantien. Konkrete historische Wertentwicklungen entnehmen Sie bitte den Verkaufsprospekten der eingesetzten Fonds und ETFs.
Was passiert, wenn ein Fonds geschlossen wird?
Wir tauschen ihn rechtzeitig gegen einen vergleichbaren Baustein aus. Diese Erlaubnis zum Fondstausch ist Teil unserer Pflegevereinbarung; die Geld-Hoheit bleibt bei Ihnen.
Lieber vorher kurz reden?
Klarfolio FinanzplanerPro ist Execution-Only — Sie buchen direkt im Fondshop oben auf der Seite. Falls Sie vor der Anlage erst sprechen möchten: jederzeit, ohne Verkaufsdruck.
Oder direkt anrufen: 06341 6814230 · hallo@finanzen-fairstehen.de